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加密货币交易所背后的银行

14 人参与  2019年10月23日 14:51  分类 : 技术应用  评论
原文标题:加密货币交易所背后的银行 在过去的一个月里,加密货币领域最大的热点并非美元贬值。这次事件曾经是百度和微博平台的第一次热门搜索。

首先,8月交易所Bitfinex正式宣布Bitfinex因监管压力以及当前积压的验证要求以及存款和取款而决定退出美国市场。 10月16日,Bitfinex官方网站发布禁止美国用户交易的公告。这导致了一系列破产指控。

后来,在本月初,彭博社报道称,USDT的主要储备银行Noble Bank受到数字货币熊市的影响,并且处于破产边缘。它目前正以5-10万美元的价格寻找潜在的收购者离子。这场危机引发了10月15日美元兑日元的大幅恐慌性抛售,下跌了13%。

此后,Coin和Kucoin暂停了Tether交易,比特币价格飙升了10%。去年10月17日Tether持有巴哈马Deltec银行储备的消息终于缓解了投资者对Bitfinex和Tether的一些担忧。

所有这些争议都提醒我们加密货币交易所正在与哪些银行合作。

谁是提供开户服务的银行?

由于加密货币市场波动,盗窃丑闻和监管收紧等因素,许多大型投资者逐渐离开了加密市场。但是,仍有一些金融服务机构为加密货币交易提供银行服务的用途。该块汇编了一份报告,解释了几家主要加密货币交易所的银行合作:
来源:theblockcrypto.com

此外,记者还询问,今年6月,该硬币成立。赵长鹏在接受采访时透露,迁安已经在马耳他的一家当地银行开设了银行账户。希望该货币今年能够在马耳他以法国和加密货币进行交易,以推进其使用加密货币进行加密货币访问的计划。

8月,俄罗斯国家发展银行Vnesheconombank银行还与Firecoin Cloud合作,推动建立全国代言数字资产交换。以前,bank还与以太坊基金会签署了合作协议,共同支持新的区块链研究中心,为专业人士提供分布式账本技术和以太坊平台培训。

记者了解了名单中的几家主要银行。

韩国农业银行是该地区两个最大的加密货币交易所Coinone和Bitmumb的服务合作伙伴。今年2月,韩国金融服务委员会不得不禁止该国银行向虚拟匿名账户提供加密货币交易服务,以防止洗钱或通过加密货币交易非法流出资金。此后,韩国六家当地银行开始按照监管机构实施体制改革要求包括NongHyup,KB Kookmin,KEB Hana Bank,新韩银行,韩国中小企业银行(IBK)和光州银行。韩国金融服务委员会于今年4月对(JB)进行了检查,以确保符合合规要求。

纽约签名银行是一家商业银行,在福布斯年度排名中名列前十,并且在2015年排名第一。今年6月,根据彭博新闻,纽约签名银行签署与Bittrex达成合作协议,允许一些企业客户以美元购买加密货币。据报道,Bittrex将使用Signature Bank的服务为比特币,Tether和TureUSD提供美元交易。

值得注意的是,位于加利福尼亚州拉霍亚的Silvergate银行ornia,对加密货币初创公司非常友好。截至2016年5月,Silvergate Bank共支持15家加密数字货币初创公司。

Bitfinex:唯一一个使用备用名称打开银行名称账户的交易所

虽然数据很容易找到,但The Block暗示Bitfinex正在尝试隐藏其身份:我们的研究结果显示Bitfinex是主要交易所中唯一一个使用备用名称在银行开立账户的人。这可能是Bitfinex因缺乏证据而受到批评的原因之一。

10月16日,The Block报道Bitfinex已将其银行业务转移至香港交通银行。据知情人士透露,Bitfinex出现了通过其私人账户Prosperity Revenue Merchandising Limited与交通银行合作。交通银行(汇丰银行股权的一部分)一直使用美国花旗银行作为Bitfinex美元电汇的中介银行。

The Block推测汇丰银行(Bitfinex之前的银行合作伙伴)没有意识到它正在为Bitfinex提供银行服务,然后关闭了之前的账户。

BitMEX不在上面的列表中,因为他们的平台上没有交易美元,该公司位于塞舌尔。 BitMEX不允许任何美元访问交易,只允许BTC交易,因此似乎BitMEX不涉及银行账户问题,使许多交易所头疼。

加密交换'bank账户麻烦

自交易开始以来,与银行系统的合作一直困扰着加密货币领域。

虚拟银行账户由传统银行为加密货币交易所用户建立。要在加密货币交易所进行交易,用户首先必须开立一个虚拟银行账户,然后在其中存入资金。通常,大型交易所要求用户在开始交易之前申请虚拟银行账户。只有当他们在虚拟货币兑换处注册并将资金存入交易所指定的虚拟账户时,才能启动虚拟货币交易,特别是与法定货币的交易交易。 。

因此,与传统银行的合作有一个问题对某些交易所产生重大影响。如果银行关闭了交易所的虚拟银行账户,那么通过银行买卖虚拟货币基本上是不可能的。因此,投资者可能会离开加密货币市场。

据Business Insider称,去年,即使是非常受欢迎的交易所,Coinbase也在银行业务方面遇到麻烦。由于加密货币价格的崩溃,交易在两小时休息后被中断。 5月18日,Coinbase向美国监管机构申请银行执照。据有关人士透露,在2018年初,Coinbase与OCC监管机构会面,讨论银行监管和商业模式。

银行合作问题并非美国独有。这种趋势已经在全球范围内出现,尤其是特别是在中国,韩国和印度等法规更加严格的国家。

01中国

中国自1994年9月宣布暂停第一个象征性问题和其他相关活动以来,完全禁止所有国内加密货币交易。在中国大陆,加密货币交易是非法的,不太可能有银行为交易所提供服务。

02韩国

同样在去年12月底,韩国监管机构宣布禁止银行参与加密货币活动的计划。韩国一些大型国有银行和商业银行立即做出回应,宣布他们将停止为加密货币交易开设新的虚拟银行账户有些人甚至宣布取消现有账户。韩国的主要比特币交易所受到影响,包括Bithumb,Coinone和Korbit。已公开发表声明的银行包括新韩银行,韩国兴业银行和韩国中小企业银行。新韩银行负责为Bithumb和Korbit创建虚拟账户。虽然帐户开立服务已停止,但现有帐户不会被取消。韩国农业合作银行尚未表明其立场。

03印度

印度储备银行(中央银行)此前也宣布将禁止任何银行向加密货币交易所提供账户。此后,印度交易所已停止法国货币兑数字货币服务,并转向货币交易业务,与货币等大型交易所竞争。

据报道,在加拿大帝国银行冻结加密货币交易之前,QuadrigaCX共有2800万美元的银行账户,从而导致客户出现现金障碍。

银行账户是交易所和虚拟货币兑换之间的重要桥梁。然后,由于某些地区的监管禁令以及加密货币本身价格波动的风险,大多数银行拒绝为交易所提供相关服务。因此,对加密货币和区块链友好的马耳他和百慕大等地区似乎对交易更具吸引力。 (三个金融词)

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